- Bankacılık ve Finansal Araştırmalar Dergisi
- Vol: 6 Issue: 2
- Amerika Birleşik Devletleri’nde Yabancı Banka Uyum Sorunları: Yazılı Anlaşmalar Üzerine Bir İçerik A...
Amerika Birleşik Devletleri’nde Yabancı Banka Uyum Sorunları: Yazılı Anlaşmalar Üzerine Bir İçerik Analizi
Authors : Mustafa Çelik, Ömer Tekşen
Pages : 10-29
View : 12 | Download : 3
Publication Date : 2019-07-01
Article Type : Research
Abstract :Bu çalışmanın amacı, Amerika Birleşik Devletleri’nde (ABD) yabancı bankaların faaliyetleri üzerinde etkili olan yasal ve düzenleyici çevreyi ortaya koymak ve bu bankaların karşılaştığı yaptırım türleri üzerinden bu sektörde faaliyet gösteren bankalara uyum sürecinde yol gösterici bir çerçeve oluşturmaktır. Bu kapsamda çalışmada ABD bankacılık sektörü düzenleyicilerine ve uygulanmakta olan yaptırımlara yer verilmiş ve Amerika Birleşik Devletleri Merkez Bankası’nın (FED) 2009-2018 yılları arasında yabancı bankalarla yaptığı yazılı anlaşmalar (written agreements) üzerinden içerik analizine gidilmiştir. Analiz, ABD düzenleyicilerinin, yabancı bankalardan özellikle terörün finansmanı, kara paranın aklanması ve işlem kaynağının zor tespiti gibi sorunlara yönelik politika ve uygulama taleplerinin bulunduğunu ortaya koymaktadır. Çalışma sonucuna göre ABD’de faaliyet gösteren bankalar, gelişmiş bilgi teknolojileri ile desteklenmiş bir biçimde bankacılık işlemleri ve müşteriler için istihbarat toplama sistemleri oluşturmalı, her bir işlemi potansiyel risk düzeyine göre irdelemeli ve istihbarat ve risk değerlendirme sistemini sürekli olarak değerlendirip güncellemelidir.Keywords : ABD Bankacılık Sektörü, Düzenleyici Otoriteleri, Yazılı Anlaşmalar, İçerik Analizi, Banka Düzenlemesi